记者日前从东莞建行获悉,建行推出“幸福晚年”养老财务规划顾问咨询服务,致力于满足私人银行客户及其家庭个性化养老需求,综合客户需求采集、财富规划、资产配置、顾问咨询、非金融增值服务等业务流程,协助客户未雨绸缪,早筹划早设计,实现其“幸福晚年”美好愿景。
养老规划服务是以客户需求为出发点的个性化、专业化服务,融合了专业财务分析工具、金融理财知识和顾问咨询技能,主要由养老财务规划和基于规划提供的顾问咨询服务两部分组成。东莞建行方面表示,建行理财顾问在充分了解客户需求、财务状况及客户风险测评的前提下,从设定养老目标、测算养老金总需求、根据当前财务状况预测养老金储备、分析养老金盈亏情况、提供养老规划建议、提供产品服务参考、为客户出具个性化养老服务方案参考等七个步骤进行规划,帮助客户从生命延续、品质生活、家庭和睦和家业永续等四方面对晚年生活进行梳理,科学规划财富,合理配置资产,安享晚年。
